O que é Estruturação de FIDC?

A estruturação de FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios) é uma solução sofisticada e eficiente para empresas que buscam transformar seus recebíveis em capital imediato e para investidores que desejam diversificar sua carteira com ativos de renda fixa. O FIDC é um veículo de investimento estruturado, que adquire direitos creditórios oriundos de vendas a prazo, financiamentos, aluguéis ou outros ativos financeiros, oferecendo benefícios para todas as partes envolvidas.

Como Funciona a Estruturação de FIDC?

Identificação dos Direitos Creditórios:
A primeira etapa da estruturação de um FIDC é a identificação e seleção dos direitos creditórios que comporão o fundo. Estes podem ser de diferentes origens, como vendas a prazo, financiamentos, aluguéis, entre outros. É fundamental que esses recebíveis tenham alta qualidade, previsibilidade de pagamento e baixo risco de inadimplência.

Criação do Fundo:
O FIDC é então estruturado com a definição das cotas (seniores e subordinadas), garantias, prazos e objetivos financeiros. A criação do fundo é realizada de acordo com as normas e regulamentações da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que garante a transparência e segurança jurídica do processo.

Captação de Recursos:
Uma vez criado o fundo, ele busca investidores interessados em adquirir as cotas, oferecendo rendimentos baseados no fluxo de caixa gerado pelos direitos creditórios adquiridos. As cotas seniores são prioritárias no recebimento de retorno, enquanto as subordinadas assumem maior risco e oferecem uma rentabilidade maior.

Gestão do Fundo:
A gestão do FIDC envolve a administração ativa dos recebíveis, garantindo que os fluxos de caixa sejam constantes e previsíveis. A equipe de gestão realiza o acompanhamento dos pagamentos, as avaliações de risco e o repasse dos rendimentos aos cotistas.

Vantagens da Estruturação de FIDC

Liquidez para as Empresas:
Empresas podem antecipar seus recebíveis, gerando recursos para investir em novos projetos ou quitar dívidas, sem a necessidade de recorrer a empréstimos tradicionais.

Rentabilidade para Investidores:
Investidores têm acesso a uma alternativa de investimento com uma rentabilidade superior à de outros instrumentos de renda fixa, com a vantagem de contar com a segurança dos recebíveis empresariais.

Diversificação de Risco:
A estruturação de FIDC permite a diversificação tanto para as empresas quanto para os investidores, espalhando os riscos e aumentando as chances de sucesso financeiro.

Redução de Riscos:
A gestão ativa e o processo de análise rigorosa dos direitos creditórios ajudam a minimizar os riscos de inadimplência e maximizar os retornos.

A estruturação de FIDC é uma opção inovadora e estratégica para quem deseja ampliar as fontes de financiamento e obter maior controle sobre os fluxos de caixa, tanto para empresas quanto para investidores.

Transforme seus recebíveis em oportunidades com a estruturação de FIDC